现在最值得购买的加密货币：2024年12月最佳选择增长潜力

有些代币飙升至历史新高，但分析师相信上涨趋势尚未结束。如果是这样，这些顶级代币如果在 12 月和 2025 年初飙升，仍然具有巨大的投资潜力。

此外，在央行大幅降息的背景下，DeFi(去中心化金融)复苏。因此，ETH、Maker、Lido、Morpho、Aave 等 DeFi 代币应该加入您的加密货币投资组合中。同样，人工智能代理和 memecoin 已成为市场上最热门的关键趋势。

也就是说，您只能使用稳定币(如 Tether 的 USDT 或 Circle 的美元币 (USDC))购买或出售加密货币。这些货币在价格剧烈波动(波动性)时也可充当“避风港”，是进入加密货币生态系统前的必备资产。

什么是加密货币?

加密货币是无需第三方或中心化传统金融机构即可顺利运行的数字货币。它们的用例不断扩大，但最常见的包括电子商务、跨境支付、交易或投资。

区块链技术使加密货币能够实现无需信任的交易。该技术将所有交易记录在去中心化账本上。鉴于账本的去中心化性质，没有任何个人或公司可以控制区块链网络，从而提高安全性和透明度并降低交易对手风险。

为什么有这么多加密货币?

加密货币种类繁多，因为不同的加密项目有不同的目标和任务。截至 2024 年 9 月，CoinGecko 追踪超过 14,000 种加密资产，而 CoinMarketCap 涵盖 +240 万种代币。

有些严格作为交易货币，例如，USDT或莱特币(长期护理)。然而，ETH 或 BNB 等其他货币则充当平台货币，以维持其生态系统的正常运转。

一些加密货币还有助于基础设施开发或帮助合规。例如，Maker 最近推出了一种新的稳定币 USDS，以推动扩张。然而，该公司被迫加入冻结功能，例如美国货币基金组织允许审查与非法活动相关的资金。这是获得美国合规批准的条件之一。

2024 年 12 月最值得投资的加密货币

继 11 月的反弹之后，几只大型和中型山寨币创下历史新高，年初至今 (YTD) 涨幅巨大。总体而言，市场趋势表明山寨币季已然到来，现在挑选最佳加密货币进行购买可能更为关键。

以下是一些根据实用性、投资潜力和市场表现最佳的加密货币。

比特币：最初的加密货币，因其全球采用和作为价值存储(“数字黄金”)而广为人知。

以太坊：因其智能合约容量和活跃的去中心化应用程序而被广泛称为 DeFi 的发源地。

Solana：因其低成本和高速度而广受欢迎，使其成为顶级的 DeFi 和 NFT 平台。

XRP：旨在通过快速、低成本的替代方式解决跨境支付问题。

狗狗币：最初是一种模因币，但现在已被接受用于交易。

Toncoin：新兴的第 1 层区块链和 2024 年的最佳表现者。

Tron：致力于构建一个去中心化的互联网，并成为发送稳定币(USDT)的廉价平台。

卡尔达诺：以其严谨的科学方法和治理结构而闻名。

Avalanche：为 dApp 提供高吞吐量并最小化延迟。

BNB：币安及其强大且不断发展的生态系统的原生代币。

稳定币：Tether(USDT)或USDC(或美元硬币)可用作在市场波动期间保护资本价值的安全手段。

1.比特币(BTC)

比特币在 11 月创下历史新高 (ATH)，距离 10 万美元仅一步之遥。BTC是一种去中心化的点对点加密货币，其最大供应量固定，旨在对冲通货膨胀和政府控制。它是世界上最大的加密货币，但其 2100 万枚硬币的有限供应量为它赢得了“数字黄金”的称号，并使其成为与实物黄金和白银相媲美的潜在价值存储手段。

2008 年，一个匿名人士/团体首次提出中本聪BTC 网络利用区块链技术来确保交易的可验证性和防篡改性。网络通过挖矿过程或工作量证明 (PoW) 来保护，矿工保护并验证交易以换取 BTC 作为奖励。

尽管如此，其对投资者的吸引力在于其稀缺性和对冲能力。全球最大的资产管理公司贝莱德承认 BTC 是“独特的多元化因素”，尤其是在全球货币稳定性担忧日益加剧的情况下。2024 年，随着美国现货比特币 ETF 的批准，该资产引起了更多机构的兴趣。美国现货 BTC ETF 期权最近获得批准，将进一步推动采用。

BTC 是最适合长期投资的加密货币。过去 14 年，其累计价格增长了 807,000 倍。未来可能还会进一步增长，尤其是在美联储开始宽松周期的情况下。渣打银行预计到年底每 BTC 的价格将达到 200,000 美元。在 11 月接近 100,000 美元后，它会在 12 月和 2025 年突破这一水平吗?大多数市场专家都相信会这样;因此，你应该长期购买比特币。

2. 以太坊(ETH)

以太坊是一个去中心化的区块链平台，也是DeFi(去中心化金融)以太坊区块链的主要特性是其由以太坊虚拟机 (EVM) 运行的智能合约。智能合约允许在没有第三方的情况下执行既定协议，为 DeFi 应用程序提供支持。这使得众多去中心化应用程序 (dApp)、NFT (非同质化代币) 和其他加密货币成为可能，使其在开发人员中广受欢迎。

以太坊最初采用与 BTC 类似的高耗能 PoW 共识模型，但后来于 2022 年改为权益证明系统 (PoS)。此举降低了其耗电量，使以太坊成为 BTC 的更环保替代品。与 BTC 矿工相比，验证者以相对低廉的成本实现以太坊的网络安全。

其原生代币 Ether (ETH) 是网络 gas 使用的首选支付方式，并受益于其 DeFi 的增长。ETH 的价格大幅上涨，从 2016 年的约 1 美元上涨至 2021 年的 4000 美元高点——回报率高达 4000 倍。

然而，由于投资者对美国现货 ETH ETF 的需求较低，ETH 表现不佳。此外，它还面临着来自 Solana 和 Sui 等其他智能合约平台的激烈竞争。

尽管表现不及 SOL 和 BTC 等同行，但分析师认为，到本轮牛市结束时，ETH 价格可能达到 5,000-10,000 美元。11 月，美国现货 ETH ETF 流量转为正值，表明机构兴趣重燃，这可能会推高价格。

此外，人们对美国现货 ETH ETF 质押奖励可能获批的重新燃起的希望可能会加速机构兴趣和山寨币的价值。

3.币安币(BNB)

币安加密货币交易所是全球交易量最大的交易所，现已发展成为拥有多个加密项目的孵化中心。BNB 最初是交易所代币，但已发展成为支持其庞大生态系统的实用代币。其强大的系统还包括 BNB Chain 区块链，这是一个与 EVM 兼容且交易费用较低的网络。

BNB 持有者可通过币安的 Launchpad 和 Launchpool 计划享受来自多个孵化项目的自动空投。想象一下这些代币价格飙升时的被动收入。所有这些都有助于提升 BNB 的价值。

然而，美国证券交易委员会2023 年，该交易所因违反证券法和美国银行保密法被起诉。币安后来于 2024 年被罚款 40 亿美元，前首席执行官兼创始人赵长鹏 (CZ)，被判入狱 4 个月。监管压力抑制了 BNB 的价格，但目前已经回升。随着 CZ 出狱，山寨币的增长可能会进一步提振。

BNB 自 2017 年成立以来已上涨 40000%，今年迄今已上涨 110%。

4.索拉纳(SOL)

Solana 创下 264 美元的历史新高，年初至今回报率达 138%。它被认为是加密货币三巨头之一，也是以太坊的竞争对手。与以太坊在 Blobs 更新之前的可扩展性问题和高昂的 gas 费用不同，Solana 是一个高度可扩展、低成本的智能合约平台。它使用混合共识模型实现了这一点，该模型结合了历史证明 (PoH) 和权益证明 (PoS)，从而缩短了验证时间。

混合模式使 Solana 能够确保高交易速度，以低成本每秒处理数千笔交易。这使其成为一个很棒的连锁店非同质化代币 (NFT)和DeFi应用，吸引小规模和机构用户。

然而，该网络过去曾发生过几次中断。不过，已经采取了缓解措施来解决这个问题，自 3 月份以来，该网络再也没有出现过中断。

此外，其第二个验证器客户端 Firedancer 于 9 月上线测试网，每秒处理 100 万笔交易。这是一次大规模扩展和去中心化转型。

尽管如此，特朗普胜选后，几家潜在发行人已向美国证券交易委员会提交了美国现货 SOL ETF 申请。在特朗普政府支持加密货币的情况下，分析师认为 SOL ETF 只是一个“何时”而不是“是否”的问题。从长远来看，新的资本流入可能对 SOL 的价值产生净积极影响。简而言之，尽管创下 264 美元的历史新高 (ATH)，SOL 仍可能飙升。

5.瑞波币(XRP)

XRP 是 XRP 账本的原生代币，由Ripple 实验室该网络旨在快速实现低成本的全球支付。为实现这一目标，它使用专有的共识机制(XRP 账本共识协议)来实现快速有效的跨境支付。

此外，Ripple 利用按需流动性 (ODL) 服务和 XRP 来解决流动性问题，并为 SWIFT 平台提供更快的替代方案，实现即时转换。

该公司还通过投资 OpenEden 进军 RWA(现实世界资产)代币化领域，使企业能够在链上使用美国国库券。Ripple 还推出了一款稳定币(RLUSD)，可随时正式推出，以支持其强大的生态系统，共同推动 XRP 的实用性。

尽管如此，在 2020 年开始的美国证券交易委员会对 Ripple 的长期诉讼中，XRP 的价值有所下降。美国证券交易委员会指控该公司出售 XRP 代币违反了证券法。不过，双方已经达成和解，该公司最近在对美国证券交易委员会的诉讼中取得了部分胜利。

此案可能很快就会结束，尤其是在即将上任的亲加密货币政府下。在 11 月该代币上涨 240% 后，市场似乎已经对此进行了定价，将 XRP 推高至 2021 年的高点 1.9 美元。这可能会降低中期预期的上行潜力。然而，考虑到其全球汇款效用，它具有巨大的长期增长潜力。

6.狗狗币(DOGE)

狗狗币是一种流行的 meme 币。11 月份，它的表现优于包括 BTC 在内的顶级代币，年初至今涨幅达 377%。它于 2013 年作为玩笑而创建，由于其社区驱动的性质，迅速引起了轰动和社会关注。然而，与 BTC 不同，狗狗币的供应量是无限的，因此通货膨胀率极高。

尽管面临通胀压力和首发时的热闹场面，DOGE 的价格仍大幅上涨，这得益于社区的大力支持以及埃隆·马斯克等顶级公众人物的支持。在上一轮市场周期牛市中，DOGE 在 2021 年上涨了 3500% 以上。

然而，DOGE 的背书伊隆·马斯克而马克·库班也引发了部分投资者对价格操纵的指控。马斯克和库班发布的与狗狗币相关的推文总是引发价格和价值的大幅波动，迫使一些投资者起诉他们。不过，马斯克最终被洗清了罪名。

尽管如此，包括阿里·马丁内斯 (Ali Martinez) 在内的大多数分析师都认为 DOGE 可能会突破 1 美元并瞄准 10 美元。如果是这样，那么以当前水平进入 DOGE 可能还不算太晚。

7. 通币(TON)

Toncoin (TON) 是开放网络 (TON) 网络的原生代币，开放网络是第一层区块链和智能合约平台，已成为 2024 年表现最好的平台之一。

它最初由 Telegram 开发，但后来将管理权移交给了 TON 基金会。它通过 TON Space 钱包连接到 Telegram 通讯应用程序，让用户可以进行无缝的加密交易。

与以太坊一样，它采用权益证明共识模型，由于其能源消耗较少，因此确保了其环境友好性。Bitget 研究报告预测其去中心化金融和新颖的Tap-to-Earn领域将有更多潜在机会。

此外，该区块链正在蚕食 Tron 的稳定币市场份额。其相对便宜的费用使其成为稳定币 (USDT) 转账的竞争者。它的 USDT 转账量超过 10 亿美元，使其成为以太坊和 Tron 的直接竞争对手。这些强劲的基本面会提升 TON 的价值吗?

8.波场(TRX)

Tron (TRX) 是另一个支持智能合约和 DeFi 应用程序的区块链平台。其目标是创建一个去中心化的互联网。Tron 还利用了类似以太坊的权益证明 (PoS) 共识机制。TRX 是其强大生态系统中的实用代币，可促进应用程序和交易。

TRX 最初是以太坊上的代币，但后来于 2018 年迁移到以太坊区块链，以实现更高的可扩展性和更好的性能。此次迁移在 2018 年 1 月引起了市场的广泛关注，TRX 的价格也出现了剧烈波动。TRX 从 0.04 美元左右飙升至 0.21 美元，在不到两周的时间内涨幅达 400%。

Tron 的创始人，孙宇晨，希望将平台的重点放在娱乐应用和内容共享领域。为此，他收购并整合了文件共享平台 BitTorrent。

由于费用低廉，该平台已成为继以太坊之后稳定币市场第二大份额的平台。

然而，孙宇晨面临着多项法律挑战，包括一项未决的 SEC 诉讼。尽管存在这些障碍，但该网络的生态系统仍在继续发展。截至 2024 年 11 月，TRX 年初至今上涨了 90%。

9. 卡尔达诺(ADA)

Cardano 是另一个具有智能合约功能的区块链平台，由以太坊联合创始人之一 Charles Hoskinson 创立。其独特的设计借鉴了以太坊和比特币网络。例如，其共识模型利用 Ouroboros 协议中的权益证明 (PoS) 来保持生态友好性。

它还使用类似比特币的 UTXO 架构(未使用交易输出)来推动其智能合约容量和 dApp 开发。然而，与以太坊智能合约中使用的 Solidity 不同，Cardano 利用 Plutus 和 Marlowe 编程语言来支持其合约。

Cardano 基金会和另外两个实体 IOHK 和 Emurgo 推动着 Cardano 网络的发展。9 月 1 日上线的 Chang 硬分叉增强了链上治理和智能合约能力。凭借无缝治理和 dApp 开发能力，Cardano 还提高了其去中心化程度。

ADA 是 Cardano 的网络原生代币和实用代币。它在本周期的第一阶段上涨了 200%，在 2023 年 10 月至 2024 年 3 月期间从 0.24 美元上涨至 0.8 美元。如果 ADA 试图重新测试其 2024 年的高点甚至 ATH，可能会有更多收益。最近的一体化通过 BitcoinOS 桥接器与比特币网络的合作可以帮助 ADA 的前景。

11 月，山寨币创下 1 美元以上的新周期高点，距离 2021 年 3.1 美元的最高点约 64%。如果山寨币瞄准 2021 年的高点，ADA 的价值可能会增长 60% 以上。

10. 雪崩基金(AVAX)

Avalanche (AVAX) 是另一个具有智能合约功能的第一层区块链，可用于开发 dApp(去中心化应用程序)。它还将自己定位为以太坊的竞争对手和替代品。为此，该网络利用了高速度和安全性，因为它每秒可以处理 6,500 笔交易，而不会具有压倒性的可扩展性。

此外，Avalanche 在其共识机制上采用了独特的方法。与比特币或以太坊网络不同，Avalanche 使用三个独立的迷你链来处理不同的任务：代币创建、智能合约/dApp 开发以及节点/网络验证器。AVAX 是推动整个生态系统(包括其 DeFi 部门)效用的原生代币。

AVAX 在本轮牛市的第一阶段飙升了 600%，从 9 美元跃升至 60 美元以上。尽管它抹去了 2024 年的涨幅，但仍有很大的增长和复苏空间。

11.人工智能超级联盟(FET)

人工智能超级联盟是一个去中心化的网络，是三个领先的加密货币人工智能网络(SingularityNET、Fetch.ai 和 Ocean Protocol)。该网络旨在构建自主经济代理并与 OpenAI 等传统 AI 公司竞争。自主代理可以处理各种任务，从优化交易设置到预订航班。他们还可以协作、相互学习并在多个部门或领域分享宝贵的见解。

FET 代币是生态系统中至关重要的实用资产，用于治理(投票权)和支付(保护 AI 代理)。此外，传统市场的 AI 炒作(如 Nvidia)也推动了 FET 的发展。自 2024 年 8 月抛售以来，FET 已反弹超过 130%，从 0.7 美元上涨至 1.6 美元。只要 AI 炒作继续占据主导地位，它就有上涨潜力。

其他值得注意的加密货币：

上面分享的资产只是广阔的山寨币领域的冰山一角。随着越来越多的专家呼吁山寨币季节的到来，以下是值得关注的顶级稳定币、DeFi 代币和新兴区块链平台的列表;

稳定币(USDT 和 USDC)：

稳定币是与法定货币 1:1 挂钩的数字资产，充当“价格稳定器”，尤其是在市场波动期间。

例如，如果 BTC 跌幅更大，用户会换成稳定币来保护他们的资金免于贬值。当 BTC 再次开始上涨时，他们会急于用稳定币购买打折后的 BTC。这使得它们在动荡的加密货币市场中至关重要。

Tether 的 USDTUSDT1.00 美元以及 Circle 的美元硬币美国货币基金组织1.00 美元是最常见的与美元 1:1 挂钩的稳定币。由于大多数资产的交易对都涉及 USDT 或 USDC，因此用户无法在没有它们的情况下进行交易。

制造商(MKR)：

制造商麦考瑞大学$1,519是 DeFi 的先驱之一，也是借贷和稳定币领域的领先参与者。其稳定币之一 Dai (DAI) 是 DeFi 领域最受欢迎的稳定币之一。

其通过 SparkLend 开展的贷款业务也实现了大幅增长，推动了生态系统中原生实用和治理代币 MKR 的发展。该公司最近更名为 Sky，旨在进行大规模扩张，从而进一步提升 MKR(或 SKY)代币的价值。

Aave(AAVE)：

艾夫是 DeFi 和稳定币领域另一家规模庞大且占主导地位的借贷公司。与 Maker 一样，其生态系统由其原生代币 AAVE 提供支持。

Bernstein 分析师最近预测了 DeFi 的复苏，并声称美国银行利率下降可能使 DeFi 收益率具有吸引力。分析师认为 AAVE 是可能受益于潜在需求的潜在资产之一。如果是这样，AAVE 和顶级 DeFi 代币应该在你的关注名单上。

Uniswap(UNI)：

Uniswap可以说是基于以太坊的最受欢迎的 DEX(去中心化交易所)之一。该平台的交易额超过 2 美元，并支持大多数交易对。其原生代币 UNI 用于治理(投票权)。尽管 UNI 具有上涨潜力，但美国证券交易委员会计划对违反证券法的 DEX 采取执法行动。

以太坊 L2s：

顶级以太坊 L2，如 Arbitrum、乐观和多边形，也值得探索。这些以太坊的顶级扩展解决方案可能会受益于 DeFi 的复苏。在 2024 年初表现不佳之后，ARB 和 OP 在 11 月取得了强劲的势头，并可能延续到 12 月。

阿普托斯(APT)：

阿普托斯是第一层区块链，旨在与以太坊和 Solana 竞争，成为 DeFi 的发源地和 dApp 的平台。得益于其模块化交易处理，它具有很高的可扩展性和性能。APT 是网络实用代币，可以从该平台不断增长的 DeFi 中受益。

隋(SUI)：

隋是一个第一层区块链网络，市场观察人士将其比作 Solana 的早期阶段。它的独特之处在于其高性能和对开发人员友好的功能。这使得它成为一个具有巨大潜力的平台，可用于下一代 dApp 和 DeFi 解决方案。SUI 是支持其生态系统的代币，最近受到了极大的关注。

卡斯帕 (KAS)：

卡斯帕是另一个通过 PoW(工作量证明)机制提供比特币安全功能的区块链网络。与比特币不同，得益于 GhostDAG 协议，它速度更快且可扩展性更高。该协议支持多个区块共存并在整个网络中保持共识。

因此，Kaspa 速度快、可扩展，这些功能非常适合支付/交易或数据处理功能。事实上，大多数顶级 BTC 矿工(如 Marathon Digital)都将 Kaspa 添加到他们的挖矿业务中，作为多元化努力的一部分。

人工智能代理和 memecoin：

人工智能代理和 memecoin 已成为 11 月最热门的市场趋势之一。能够进行链上分析、交易和社交媒体影响的自主人工智能机器人已充斥市场。分析师预测，随着 AGI(通用人工智能)的炒作，2025 年的主导地位将进一步增强。

如果是这样，那么孵化 AI 代理的顶级平台应该在你的关注名单上。Virtual Protocols (VIRTUAL) 是 Base 上 AI 代理的 Pump.fun，其市值最近突破了 10 亿美元。虚拟生态系统，例如 AIXBT、SEKOIA、VADER 等，也均上涨了三位数。

Grass (GRASS) 是 Solana 上的另一个 AI 代理启动器和虚拟协议替代品。其他受到广泛关注的 AI memecoins，如 Goatseus Maximus (GOAT) 和 Act I: The AI Prophecy (ACT)，也可以添加到观察列表中。

虽然这一类别可以在短期内产生巨额回报，但它具有风险性和投机性，不适合长期投资。

如何选择最佳加密货币进行投资：

与传统投资一样，选择加密资产需要在投资目标、风险状况和偏好之间谨慎平衡。您是想获得短期收益、进行长期改革，还是只寻求投资多元化?这些问题可以衡量您的加密投资目标。

接下来，评估您的风险承受能力和偏好，因为加密货币市场的波动可能是您的好朋友，也可能是坏敌人。也就是说，潜在投资者必须尽职尽责地了解潜在的投资项目，以避免陷入骗局或传销。在投资之前，评估区块链项目的用例，包括是否有可用的产品、市场增长潜力、团队和开发计划等。

最后，市值和流动性也是关键因素。它们有助于衡量项目的采用率以及以较少的滑点(损失)进入或退出交易头寸的能力。交易所的高市值和流动性被认为是投资的理想选择。然而，流动性较低会使进入和退出交易头寸变得具有挑战性。

如何投资加密货币：

选择要投资的顶级加密资产后，下一步就是进行实际投资。

首先，选择您喜欢的提供加密货币交易的加密货币交易所或经纪商。在交易所或经纪商开设交易账户之前，请阅读用户协议并了解条款和条件，包括交易费用。

接下来，填写 KYC(了解您的客户)详细信息，包括身份验证和 2FA(双因素身份验证)，以确保安全性和平台合规性。然后，链接您的信用卡、银行账户或平台上为交易账户提供资金的任何选项。

您可以使用资金充足的账户买卖加密货币，并将差价收入囊中。这也可以通过一些加密钱包(如 Phantom)直接完成。但是，资产的潜在收益也可能取决于您选择的交易策略。对于长期持有，用户只需将资产锁定一段时间，然后再出售获利即可。

然而，对于那些希望获得短期或中期收益的人来说，波段交易是更好的策略。它包括低价买入，持有资产几天或几周，并在价格上涨时获利。

日内交易和剥头皮交易也能带来短期收益。对于日内交易，投机者每天进行几笔交易，而剥头皮交易则是在一天内通过几笔交易来获取小额利润。剥头皮交易和日内交易的总收益可能非常可观。

上述策略非常适合初学者和加密货币爱好者。然而，其他策略，包括直接购买、新项目的早期投资、加密货币期权、复杂收益产品等，也适合经验丰富的机构投资者。

加密货币投资的利与弊：

投资加密货币可以带来回报，但也有风险。

更不用说网络钓鱼攻击等安全风险，这些风险可能让人难以承受，尤其是对于初学者来说。因此，加密货币投资并不适合所有人，根据经验法则，只投资您愿意承受损失的资金。

加密货币税务申报

在大多数司法管辖区，加密货币在纳税申报期间被视为资本资产。因此，任何来自加密货币交易的收益都必须缴纳资本利得税。您进行的每笔加密货币交易利润或购买都可能附带纳税义务。事实上，一些经纪公司必须分享这些细节与监管机构(例如美国)合作。

妥善记录加密货币收益和损失对于避免与税务监管机构产生矛盾至关重要。因此，请准确记录加密货币交易，并记录金额和日期等关键细节。

根据交易，使用成本和销售价格计算您的加密货币收益和损失。但最重要的是，随时了解任何当地加密货币税收规则和更新。

结论

加密货币投资可能非常令人兴奋且回报丰厚，但风险也很大。此外，还有许多加密货币项目和新热点趋势，可能会让新加密货币投资者感到困惑。

但是，该报告选择了一些最佳的加密货币、热门趋势和风险方面，供您在加密货币投资组合中考虑。